El litio mueve autos eléctricos. El cobre mueve infraestructura. El petróleo todavía mueve el mundo. Y tú puedes beneficiarte de todo eso sin comprar un barril ni una tonelada solo con tu celular.

¿Qué son las acciones de petróleo y minerales?

Cuando compras una de estas acciones, te vuelves socio parcial de la empresa que saca el oro del suelo, refina el petróleo o procesa el litio. No el commodity físico, la empresa que lo trabaja. Eso cambia bastante la ecuación.

Estas acciones pertenecen a dos grandes sectores bursátiles:

• Sector energético: empresas petroleras y gaseras como ExxonMobil, Chevron o Shell.

• Sector materiales: mineras como BHP, Rio Tinto, Freeport-McMoRan y empresas de metales preciosos como Newmont o Barrick Gold.

¿Por qué invertir en petróleo y minerales?

Hay una razón por la que los inversionistas institucionales siempre tienen algo de commodities en su portafolio, cuando el dinero pierde valor, las materias primas tienden a no perderlo. El petróleo, el oro y el cobre tienen una relación histórica con la inflación que los hace útiles como contrapeso.

1. Cobertura contra la inflación

Cuando la inflación sube, el dinero vale menos, pero el petróleo, el oro y el cobre suelen valer más. No es coincidencia; los commodities tienen una relación histórica con la inflación que los hace útiles en portafolios de largo plazo.

Según datos de S&P Global Commodity Insights (2024), el índice S&P GSCI de materias primas ha superado a la inflación en el 68% de los períodos de alta inflación de los últimos 50 años.

2. Diversificación real del portafolio

La lógica es simple, no todo cae al mismo tiempo. Las acciones de energía y materiales se mueven diferente a las tecnológicas a veces en dirección opuesta.

En 2022 lo vimos con claridad: el Nasdaq cayó 33% mientras el sector energético del S&P 500 subió 59%. Fue el único sector en verde ese año. Tener ambos en tu portafolio no elimina el riesgo, pero sí lo distribuye mejor.

3. Demanda estructural creciente

El mundo está cambiando su infraestructura energética y eso tiene un costo en materiales. Cada auto eléctrico necesita más litio, más cobre y más níquel que un auto de gasolina. Cada panel solar, cada turbina eólica, cada red de carga. La demanda de estos minerales no depende de si la economía va bien o mal, sino de una tendencia estructural que ya está en marcha y que difícilmente se reversa.

4. Dividendos atractivos

Las grandes petroleras tienen algo que pocas empresas tech pueden presumir: décadas pagando dividendos consistentes sin importar el ciclo económico. No es el activo más emocionante, pero para un portafolio de largo plazo, cobrar 3.8% anual en dividendos mientras esperas comparado con el 1.4% del índice general cambia bastante el panorama (fuente: Morningstar, 2024).

Tipos de inversión en petróleo y minerales

Hay tres formas de meterte al sector, puedes ir directo a una empresa, comprar un fondo que agrupe varias, o dejarle el trabajo a una plataforma como Fintual. La diferencia está en cuánto control quieres y cuánto riesgo estás dispuesto a asumir.

Acciones individuales

CCon acciones individuales vas directo a una empresa: ExxonMobil, Fresnillo, Freeport. El upside puede ser mayor, pero si esa empresa tropieza, no hay nada que te amortigüe el golpe.

Ventaja: Potencial de rendimiento alto
Desventaja: Requiere investigación profunda y mayor capital para diversificar

ETFs de commodities

Un ETF (fondo cotizado en bolsa) agrupa acciones de muchas empresas del sector en un solo instrumento. Es la forma más accesible y diversificada de invertir en recursos naturales.

Ejemplos de ETFs populares:

• XLE (Energy Select Sector SPDR Fund) — las 23 empresas energéticas más grandes del S&P 500

• GDX (VanEck Gold Miners ETF) — mineras de oro

• COPX (Global X Copper Miners ETF) — mineras de cobre

• LIT (Global X Lithium & Battery Tech ETF) — litio y tecnología de baterías

Fondos de inversión diversificados (como Fintual)

Plataformas como Fintual invierten en portafolios diversificados que pueden incluir exposición al sector energético y de materiales a través de ETFs globales. Es la opción más sencilla: tú defines tu perfil de riesgo y el fondo hace el resto.

Principales empresas de petróleo y minerales

Estas son algunas de las empresas más grandes del sector a nivel global. No es una recomendación de inversión, es un mapa para que sepas de quiénes estamos hablando cuando se menciona el sector energético o de materiales en los mercados internacionales.

Empresas petroleras globales

Empresas mineras globales

Empresas mexicanas relacionadas

• Pemex (Petróleos Mexicanos): La empresa petrolera estatal de México. Sus bonos y deuda pueden ser parte de portafolios institucionales, aunque sus acciones no cotizan en bolsa públicamente como una empresa tradicional.

• Fresnillo PLC: La minera de plata y oro más grande del mundo que cotiza en la Bolsa de Londres. Tiene operaciones en Zacatecas, Chihuahua, Sonora y otros estados de México.

Riesgos de invertir en petróleo y minerales

Toda inversión conlleva riesgos. Estos son los principales del sector energético y minero:

1. Volatilidad del precio del commodity

   El precio del petróleo puede caer 50% en meses. En abril de 2020 el WTI llegó a cotizar en negativo, un evento técnico ligado a contratos de futuros, no al precio real del crudo, pero que ilustra bien la volatilidad del sector.

2. Riesgo geopolítico

   Las tensiones en el Medio Oriente, las sanciones internacionales o los conflictos en países productores pueden disparar o hundir el precio del petróleo en horas.

3. Riesgo de transición energética

   Las energías renovables avanzan. Las políticas climáticas también. Para empresas 100% dependientes del petróleo y el gas, eso es un riesgo real a largo plazo que vale la pena tener en el radar.

4. Riesgo cambiario

   Si inviertes en activos denominados en dólares desde México, los movimientos del tipo de cambio USD/MXN pueden afectar tus rendimientos reales.

5. ¿Cómo mitigar estos riesgos?

   La clave es la diversificación: no concentrar toda tu inversión en un solo sector, empresa o commodity. Los fondos diversificados como los de Fintual combinan exposición a distintos sectores para reducir el impacto de la volatilidad de cualquier activo individual.

¿Cómo invertir en petróleo y minerales desde México con Fintual?

A decir verdad, es un proceso sencillo. No necesitas saber de bolsa, tener intermediarios o un monton de dinero para empezar porque puedes comprar fracciones de acción, ahí te va:

Paso 1: Crea tu cuenta en Fintual

Descarga la app de Fintual, registra tu RFC y sube tu INE. El proceso toma menos de 10 minutos y es 100% digital.

Paso 2: Define tu perfil de riesgo

Fintual te hace un cuestionario corto para entender tus objetivos y horizonte de inversión. Si buscas exposición a commodities, los fondos con mayor componente accionario global incluyen participaciones en el sector energético y de materiales.

Paso 3: Elige el fondo adecuado

El fondo más agresivos de Fintual es Risky Hayek, invierten en ETFs globales que incluyen exposición al sector energético y de materiales a través del índice S&P 500 y mercados internacionales.

Paso 4: Invierte desde $1,000 MXN

No necesitas grandes capitales. Puedes empezar desde $1,000 pesos y aumentar tu inversión periódicamente con aportaciones automáticas.

Paso 5: Monitorea y mantén la disciplina

Las inversiones en commodities son cíclicas, suben, bajan, y vuelven a subir. Históricamente, quienes mantienen su posición en lugar de vender en pánico durante las caídas han tenido mejores resultados a largo plazo.

¿Cuándo es buen momento para invertir en petróleo y minerales?

No existe un "momento perfecto" para invertir — intentar predecir el mercado es una estrategia que históricamente pierde contra la inversión sistemática y periódica. Sin embargo, hay contextos que históricamente han favorecido al sector:

• Alta inflación: Los commodities se benefician cuando el dinero pierde poder adquisitivo

• Debilidad del dólar: Un dólar débil hace que los commodities (cotizados en USD) sean más baratos para compradores internacionales, impulsando la demanda

• Recuperación económica global: Mayor actividad industrial = mayor demanda de energía y minerales

• Tensiones geopolíticas en zonas productoras: Suelen elevar el precio del petróleo

La estrategia más recomendada para inversionistas de largo plazo es el Dollar Cost Averaging (DCA): invertir una cantidad fija cada mes, independientemente del precio, para promediar el costo de entrada.

Comparativa: ¿petróleo o minerales?

Disclaimer: Este contenido es informativo y no constituye una recomendación de inversión, oferta o compromiso. Las inversiones están sujetas a fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de tu inversión puede fluctuar tanto a la alza como a la baja. Los rendimientos pasados no garantizan el desempeño futuro. Es responsabilidad del inversionista evaluar si estos instrumentos son adecuados para sus objetivos de inversión, posición financiera y perfil de riesgo.